安楽日記

投資と生活について

【年間300万円貯金】2024年5月の収支と資産

こんにちは。安楽です。

私は投資の利回りで生活費を補うことで、給与収入が減ってもキャッシュフローがびくともしない状態を作り上げることを短期目標にしています。

 

投資には種銭を作るための貯金が必要です。

貯金をするためには、日々の収支管理が不可欠です。

 

そういう訳で、私は月に1回は収支と資産状況を確認しています。

今回は2024年5月分を確認していきます。

 

貯金目標と実績

まずは目標金額と実績を確認します。

貯金額は本業とエアドロなどの一時所得から生活費を引いたもので、金融資産の上昇や配当収入は含んでいません。

 

目標金額

月の貯金額:220,000円

年間貯金額:3,000,000円

 

貯金実績

月の貯金額:233,270円

年間貯金額:953,693円

 

今月はXSWAPやMODEのエアドロのおかげで、なんとか目標貯金額を達成することができました。

 

支出内訳

続いて、支出の内訳を確認していきます。

今月は友達と旅行に行ったため、出費が多くなってしまいました。

貯めてばかりいてもしょうがないので、予算範囲内で楽しみも増やしていきましょう。

 

資産状況

続いて、現在の資産状況を確認していきます。

※「年金」と書かれているのはiDecoの口座

 

先月比で+37万円(+4%)増やすことができました。

5月はインフレ鈍化の憶測から、リスク資産の上昇があったため、全体的に恩恵を受けることができました。

 

続いて、各資産の運用状況です。

 

現金

90万円程度を現金で保有しています。

NISAが始まってからゴリゴリ削られています。

6月のボーナスで少し回復させたいところ...。

 

クリプト

約120万円を持っています。

ほとんどがETHでエアドロが貰えそうなDefiにつっこんでいます。

 

「お触り備忘録」として、私が触っているプロジェクトを紹介していたりするので、興味のある方は読んでみてください。

mitibatacul.hatenablog.com

 

個別株

元々は全資産の10%程度を目安に個別株で運用をしていましたが、良品計画とバークシャーの株を手放してし、会社の持株会のみとなりました。

 

どうせ株をやるなら一生非課税で運用できるNISAで投資信託を買っておきたいと思い、一旦売却した形です。

良品計画ははじめて買った個別株で、約1年間で80%程度のリターンをもたらしてくれました。

14万円分しか買っていなかったので、利益額としては小さいですが目論見通りに株が上がったので個別株の滑り出しとしてはまずまずだと思ってます(自画自賛)

mitibatacul.hatenablog.com

 

NISAの枠を埋めることができたら、また個別株も触っていきたいです。

 

債権

今年の3月頃から米国債ETFのEDVを保有しています。

先月はマイナス20万円だったのが、10万円程度まで縮小してきました。

 

買い始めるのが少し早かったですが、いずれはプラ転するはずなのでしばらくは保有予定です。

こちらの記事に米国債を買い始めた理由については書いてます。

mitibatacul.hatenablog.com

 

まだまだFRBの金利動向はハッキリしませんが、個人的にはこれ以上政策金利が上がることはなく、現状の金利のままジワジワと経済を殺していくと思うので、このポジションはしばらく保有予定です。

 

投資信託

旧NISA・新NISA・iDecoの口座はすべてインデックスファンドで運用中です。

新NISAは月20万円をオルカンに、月10万円をS&P500に積み立てています。

 

なんとか余力をキープして、5年で1,800万円の枠を使い切りたいです。

 

資産の推移

最後に、収支記録をつけ始めてから現在までの資産推移です。

 

それでは、6月の収支が締まったらまた更新します!

 

前回の記事はこちら↓

mitibatacul.hatenablog.com